AML und Verifizierung bei Divaspin Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir auf Divaspin Casino Geldwäsche bekämpfen, wann und warum wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Unser Anliegen ist es, dass Sie jede Prüfung nachvollziehen können, bevor sie eintritt.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäsche und die Finanzierung strafbarer Handlungen schaden jedem ehrlichen Spieler, deshalb bekämpfen wir sie mit einem festgelegten Rahmen von Kontrollen. Als Inhaber einer Curaçao-Lizenz unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen diese seit unserer Gründung 2022 ohne Ausnahme um. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Stelle und wir kooperieren vollumfänglich mit Behörden, soweit das Gesetz es verlangt.

Unser Risikomanagement stützt sich auf drei Bausteine: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Zahlungsströmen und die Meldung auffälliger Sachverhalte. Ein eigenes Compliance-Team ist für alle drei Bereiche verantwortlich und berichtet direkt an die Geschäftsleitung. Diese Struktur ist kein Papierwerk, sie bestimmt täglich, welche Zahlungen freigegeben, verzögert oder blockiert werden.

Verifizierung bei Divaspin Casino

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und sobald bestimmte Betragsschwellen überschritten werden. Bereits bei der Kontoerstellung gleichen wir Ihre Angaben mit grundlegenden Plausibilitätsprüfungen ab, darunter Altersverifikation und Prüfung gegen Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung Pflicht, ohne sie geben wir kein Geld frei.

• Registrierung: Prüfung von Alter, Adresse und Sperrlisten (automatisiert, wenige Minuten)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenabgleich
• Schwellenwerte: erweiterte Prüfung bei erhöhten kumulierten Ein- oder Auszahlungen
• Auffälligkeit: sofortige Prüfung, wenn ein Zahlungsmuster unseren Risikoregeln entspricht

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument aktuell und gut lesbar ist. Den Nachweis Ihrer Adresse erbringen Sie mit einer aktuellen Rechnung (Strom, Telefon, Bank) oder einem amtlichen Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder eines Kontoauszugs Ihrer E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang ist digital und dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, kein Postweg, kein persönlicher Termin. Sobald unsere Prüfer die Unterlagen gesichtet haben, erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir strikt vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Zugriff beschränkten Systemen gespeichert und nur von befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wo wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• Schritt 1: Dokumente in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hochladen
• Schritt 2: automatische Qualitätsprüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 4: Ergebnismitteilung per E-Mail, bei Nachreichen gilt der Prozess ab dem neuen Eingang

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns betrifft, sobald Transaktionen aus unserer Sicht nicht zu Ihrem bekannten Profil passen. Als Beleg genügen üblicherweise Lohnzettel, ein Arbeitsvertrag, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder der Verkaufsnachweis von Vermögenswerten.

Wir fragen Source of Funds typischerweise an, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihr bisheriges Niveau liegen, wenn Einzahlungen kurz hintereinander aus mehreren Quellen stammen oder wenn Auszahlungen in kurzer Folge beantragt werden, ohne dass entsprechendes Spielverhalten erkennbar ist. In jedem Fall teilen wir Ihnen mit, welche Belege wir benötigen und bis wann Sie sie einreichen können.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Kontrollsysteme. Einzahlungen prüfen wir auf Übereinstimmung mit den bei uns registrierten Zahlungsmethoden; Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Die Bearbeitungszeit liegt bei 0 bis 24 Stunden nach erfolgter Verifizierung. Gebühren erheben wir für keine der Zahlungen. Bewegt sich ein Betrag über den regulären Rahmen hinaus oder reißt ein Zahlungsmuster aus dem gewohnten Bild, greift unsere erweiterte Prüfung vor der Freigabe.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein oder passen sie nicht zu den Kontoangaben, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, damit kein Geld den Kontrollrahmen verlässt. Einzahlungen bleiben vorerst möglich, Spielerleben und Guthaben bleiben unberührt.

Liefern die Dokumente auch nach Nachfrist keinen Klärungsstand, können wir das Konto einfrieren, den Spielbetrieb sperren und das Guthaben bis zur abschließenden Klärung zurückhalten. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Manipulation schließen wir das Konto fristlos und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Falsche Angaben bei der Registrierung, etwa zu Name, Alter oder Wohnsitz, ziehen dieselben Konsequenzen nach sich.

• Auszahlungsstopp bei fehlenden oder unvollständigen Dokumenten
• Kontoeinfrierung, wenn die Nachfrist ohne Klärung verstreicht
• Fristlose Kontosperrung bei Identitätsbetrug oder fremden Zahlungsmitteln
• Meldepflicht an Behörden bei begründetem Verdacht

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. In laufenden Prüfverfahren kann sich die Frist verlängern, bis das Verfahren abgeschlossen ist. Grund der Speicherung ist die gesetzliche Pflicht zur Nachweisführung gegenüber den Behörden, nicht der marketingtechnische Gebrauch.

Sie können jederzeit in Ihrem Konto einsehen, welche Dokumente wir von Ihnen halten, und eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen sicher, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund mehr besteht.

Häufige Fragen zu Divaspin

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Prüfung mit Dokumentenabgleich führen wir standardmäßig vor der ersten Auszahlung durch, weil erst dann Geld das Casino verlässt. Bei der Registrierung erfolgt bereits eine automatisierte Grundprüfung von Alter und Sperrlisten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig und lesbar hochgeladen wurden. Bei Nachreichen startet die Frist mit dem neuen Eingang.

Muss ich wirklich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur auf Anfrage. Wir fordern Source-of-Funds-Belege, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen aus Ihrer bekannten Situation herausfallen. Ein aktueller Lohnzettel oder Steuerbescheid genügt in den meisten Fällen.

Warum geht meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wegen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das verhindert, dass Geld an Personen fließt, die wir nicht verifiziert haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich das Konto schließe?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, weil die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz das verlangen. Danach löschen wir die Unterlagen sicher, sofern kein gesetzlicher Grund für eine längere Speicherung besteht.